IRS предупреждает

Income Tax/Налоги
№10 (933)
Каждый год мошенники придумывают новые схемы, как обмануть налогоплательщика и поживиться за его счет. Каждый год налоговое управление (IRS) призывает американцев быть бдительными и не поддаваться на провокационные предложения мошенников. 


«Подобные схемы появляются каждый налоговый сезон, - говорит глава IRS Джон Коскинен. – Мошенничество может быть очень изощренным и принимать самые необычные формы. Поэтому налогоплательщики сами должны позаботиться о себе».


В свою очередь и IRS заботится о том, чтобы налогоплательщики не могли обмануть государство.  


В этом году, согласно данным IRS, особенно популярны следующие схемы.
 


Кража личных данных 

Этот вид мошенничества уже который год возглавляет «черный список» налогового управления. Доверчивый налогоплательщик может лишиться своего возврата, который получат мошенники, использовав его номер социального страхования (Social Security number) и другие личные данные.  Обычно разбирательство налоговиков с таким фиктивным возвратом может затянуться на 9-12 месяцев. Налоговое управление считает борьбу с этим видом мошенничества своим приоритетом и предпринимает шаги, чтобы предотвратить преступление и помочь жертвам.


Этим занимается специальный отдел. Так что если у налогоплательщика возникли подозрения в том, что он стал жертвой кражи личных данных,  налоговики советуют обратиться по телефону 800-908-4490,  или зайти на страницу сайта IRS, посвященную этой проблеме.  
 


Телефонное мошенничество

Согласно данным IRS, в этом году резко возросло количество попыток именно этого вида обмана. 
Как правило, с налогоплательщиком связывается человек, который представляется агентом налогового управления или компании, связанной с IRS, и пытается выбить из налогоплательщика деньги, которые тот якобы должен государству. 
Схемы подобных звонков могут быть самыми различными. Мошенники могут угрожать арестом и требовать выплатить несуществующую задолженность по налогам.  


Могут обещать крупный возврат, требуя лишь подтвердить свои личные данные и перевести деньги на определенный счет, чтобы можно было произвести банковский перевод. 


Преступники  выбирают своей целью самых незащищенных: стариков и иммигрантов.  При этом,  чтобы жертве было труднее проверить звонок, они стараются звонить вечером или в выходные дни, когда офисы IRS закрыты и жертва не может перезвонить туда, чтобы выяснить, откуда поступил звонок. По словам чиновников IRS, зимой, во время шатдауна, наблюдался пик подобных звонков.   


Этот вид мошенничества достаточно изощрен. Мошенники обычно представляются самыми распространенные именами, вроде Джон Смит, Том Кук. Они могут даже назвать свой фиктивный личный номер, и уже давно научились подделывать номера телефонов, с которых поступают звонки, так, что определитель показывает номер телефона налогового управление. 
Обычно дело одним звонком не заканчивается. Сразу же после звонка они присылают письма по электронной почте (также с фиктивного адреса), в которых содержится информация, поддерживающая угрозы или предложения, сделанные ранее. 
Но и на этом они не останавливаются. Если налогоплательщику «за неуплату налогов» пригрозили тюрьмой или приостановкой водительских прав, через непродолжительное время с ним свяжутся сообщники мошенников, которые будут представляться либо местными полицейскими, либо служащими управления по транспорту, и повторят эти угрозы. Все это делается для того, чтобы во время следующего звонка  мошенников жертва согласилась на все условия.    


Налоговое управление предупреждает, что если налогоплательщику, у которого есть проблемы с задолженностью по налогам, позвонили якобы из IRS, он может проверить информацию по телефону:   1 (800) 829-1040. 


Если же налоговой задолженности нет, сообщите об этой попытке мошенничества в офис генерального инспектора налоговой администрации по телефону: 1 (800) 366-4484


 
Фишинг (Phishing)
 
Фишинг - это такой вид мошенничества, когда злоумышленники пытаются похитить вашу финансовую информацию посредством электронной почты или пытаясь заманить вас  на фальшивый вебсайт.


Большей частью такие электронные отправления либо требуют ответа и предоставления личной информации, либо пытаются установить на ваш компьютер «троян», который затем передаст вашу персональную информацию на компьютер злоумышленников.   


Вам следует знать, что IRS никогда не инициирует контакт с налогоплательщиками по электронной почте, чтобы запросить его личную или финансовую информацию. Не нужно даже открывать письма, присланные якобы от IRS,  и уж тем более отвечать на них. 


Вы также можете сообщить о таком мошенничестве, перенаправив подобное письмо по адресу:  [email protected]



Обещание крупного налогового возврата

Если вы знаете, что бесплатный сыр можно найти только в мышеловке, то вы не станете жертвой этого вида мошенничества. Во время налоговой страды появляется великое множество комбинаторов, выдающих себя за бухгалтеров, которые предлагают налогоплательщикам огромные налоговые возвраты. 


Такие предложения могут приходить по почте, звучать по телефону в самых разных вариациях. Однако во всех подобных предложениях есть одна общая черта: налогоплательщикам предлагают списать с доходов неположенные суммы или получить налоговые кредиты, на которые они не имеет права. Это может быть что угодно, хоть кредит на образование, хотя ни налогоплательщик, ни члены его семьи никакого обучения не проходили. 


Важно помнить одно:  ответственным за налоговую декларацию является сам налогоплательщик. Умелый комбинатор-бухгалтер, посоветовавший вам «выигрышную схему», практически ни за что не отвечает, и свалить ответственность на него не удастся.  А в результате кроме нервотрепки с IRS и бездарно потраченных денег на гонорар «бухгалтеру» налогоплательщика еще ждет и штраф до 5000 тысяч долларов.  


Кстати, это также относится к различным списаниям с доходов, исключениям (exemption) и другим видам мошенничества в налоговой декларации. Некоторые налогоплательщики по совету недобросовестных консультантов указывают их в своих декларациях. А потом им приходится выяснять отношения с аудиторами из IRS.  Еще раз повторим: за ошибки в декларации отвечает  налогоплательщик, так как под ней стоит его подпись. 


 
Сокрытие доходов в офшорах

Нет ничего незаконного в том, чтобы держать свои деньги на счетах в банках за границей. Незаконным является использование этих счетов, чтобы скрыть свои доходы от налогов. Налогоплательщик обязан сообщить налоговикам всю информацию о своих счетах, в противном случае, он может быть подвергнут штрафу или даже уголовному преследованию. 
 


Фиктивные благотворители

Американцы занимаются благотворительностью, наверное, больше и чаще других. В особенности это проявляется, когда в стране случается беда - вроде теракта на Бостонском марафоне. Этой особенностью часто пользуются многочисленные мошенники, которые под предлогом благотворительности собирают деньги для жертв трагедии, а потом используют собранные средства в личных целях. Однако отданные мошенникам деньги трудно списать как дар на благотворительность.
Налогоплательщику следует помнить, что для списания пожертвований он должен располагать квитанцией от организации, которой он передал деньги. Если сомневаетесь, то данные о благотворительной организации можно проверить на сайте http://www. charitynavigator.org, там же, кстати, можно найти список полезных советов о том, как поступать донору в том или ином случае. 


Главное, запомните, что для получения квитанции о своем взносе в доброе дело не нужно предоставлять свою личную информацию (вроде номера социального страхования). Этой информацией всегда могут воспользоваться мошенники.  
 


Фиктивные доходы

Большинство налогоплательщиков рассчитывает на получение налогового возврата. Иногда даже, чтобы получить больший возврат, налогоплательщики завышают доходы.


Не стоит забывать, что такое неверное заполнение налоговой декларации является мошенничеством, это может привести к тому, что после аудита налогоплательщика заставят вернуть кредиты и заплатить штраф. И это еще не самый худший исход
В последние годы IRS отмечает значительный рост такого вида мошенничества. К примеру, налоговый кредит на горючее, который положен в основном фермерам, пробуют получить гораздо больше налогоплательщиков. В результате большинство таких соискателей платит штраф. 



Легкомысленная аргументация

Под таким термином налоговое управление упрятало все попытки не платить налоги. 


В США издается огромное количество книг о том, как можно не платить налоги. Советы, как избежать этой неприятной обязанности даются на вебсайтах, рассылаются электронной почтой. Налогоплательщику за небольшую мзду предлагают неизвестную никому схему ухода от налогов. 


Может налогоплательщик этой схемы и не знал, но IRS  знает точно. На сайте организации есть даже специальный раздел, посвященный таким схемам и аргументам не платить налоги. 


Поверьте, федеральные власти к любым аргументам глухи, а уж если дело касается налогов, то госмашина никому не позволит их избежать. Так что любая аргументация налогоплательщика (вроде того, что 16 поправка к Конституции так и не была принята Конгрессом) будет признана легкомысленной.


А вот выводы из этого будут самыми тяжелыми.


 Это и выбивание неуплаченных налогов, и крупный штраф. И, весьма возможно, что на этом власти не остановятся. 
Так что не стоит пытаться играть с ними в поддавки. 


И, заполняя декларацию, помните о здравом смысле, а еще лучше - обратитесь к надежному профессионалу. Вам же потом будет легче.

Н.Л.

Комментарии (Всего: 1)

Спасибо авторам за хорошую статью, хотелось бы дополнить её своим опытом. Недавно самой понадобилось проверить возможного мошенника, я поискала в Интернете и смогла выйти на сайт, который дал мне нужную информацию, да и к тому же полностью бесплатно и без рекламы вроде. Зайти можно тут www.beholder.pro.

Редактировать комментарий

Ваше имя: Тема: Комментарий: *