Горячая линия

Советуют специалисты
№17 (1148)

Здравствуйте, уважаемая редакция!

Мне по почте пришёл чек на $35 тысяч. Я не подумал, от кого и за что именно он пришёл и положил его на банковский аккаунт через банкомат. На следующий день мне позвонили из банка и попросили объяснить природу этого чека, который на деле оказался рекламой какой-то компании по выдаче займов (loans). Банк наложил на меня штраф в размере почти $800, а когда я отказался платить - закрыл мой счёт (благо денег на нём не было) в одностороннем порядке.

Самое интересное, что банк признал мошенником именно меня, а не компанию, которая прислала чек. Как такое могло произойти? Влад

Уважаемый Влад!

Многие компании, оказывающие финансовые услуги, предлагают свои услуги в виде чеков, выписанных на имя потенциального клиента. На таких чеках чёрным по белому написано This Is Not A Check и/или Non-Negotiable. Естественно, такие рекламные чеки класть на банковский аккаунт нельзя и объяснить подобный "депозит" будет непросто, поскольку "чек" не является подделкой. Это реклама в чистом виде.  

Банки сурово карают халатных клиентов вроде вас. С одной стороны, вы не ждали ни от кого столь крупного чека. С другой стороны, вы положили его на банковский счёт даже без подробного изучения. Следовательно, против вас могут быть выдвинуты обвинения в мошенничестве.

Помните, что банки часто прощают людей, которые получили поддельные чеки, выглядящие как настоящие. Подобные мошенничества широко распространены и финансовые организации идут на встречу обманутым клиентам. Если внятно и подробно объяснить произошедшее представителям банка, то они могут даже не взыскать с вас штраф.

Что касается бумажек, похожих на чек, с надписями This Is Not A Check и/или Non-Negotiable, то здесь ответственность несёт их получатель. Заморозка счёта при таком "депозите" - лёгкое наказание. Теоретически вам могли бы предъявить уголовное обвинение в сознательном мошенничестве.