Меньше талонов - больше мошенничеств?

Америка
№47 (1178)

Количество получателей продовольственных талонов за последние 24 месяца сократилось почти на 5%, а убытки от мошенничеств в сфере фудстемпов приближаются к рекордной отметке в $17 млрд. Такой вывод можно сделать на основе последних докладов генерального инспектора Департамента сельского хозяйства (USDA Office of the Inspector General).

О мошенниках, покупающих алкоголь, наркотики и даже огнестрельное оружие на фудстемпы, сказано немало. Однако ещё никогда в истории этого вида преступления не было такого огромного количества аферистов среди владельцев гросери. Именно они сегодня чаще всего фигурируют в криминальных хрониках об обналичивании продовольственных талонов. 

Мошенническая схема стара как мир, и активно используется во всех 50 штатах Америки и неинкорпорированных территориях (вроде Пуэрто-Рико).

Аферист предлагает обналичить талоны за вознаграждение в размере 20% - 30% (откат/kickback). Нуждающийся в деньгах малоимущий соглашается. Как результат, официально на фудстемпы покупается еда на $100. Неофициально - клиент получает на руки $70 - $80 и уходит без продуктов. Гросери-торговец зарабатывает $20 - $30 фактически на пустом месте. Если кто-то решит проверить его бухгалтерию, то по кассовым чекам выяснится, что фудстемпы были потрачены именно на еду.

Как показывает криминальная и экономическая статистика, мошеннические гросери влияют на самые разные показатели в радиусе 1-3 миль от своей локации. Например, незаконная обналичка фудстемпов резко увеличивает прибыль ликер-сторов. Многие малоимущие, получившие доступ к реальным деньгам, сразу же отправляются покупать крепкие напитки.

Также гросери-аферисты стимулируют наркоторговлю. Чем больше возможностей для снятия денег с продовольственных талонов, тем выше показатели употребляющих героин и марихуану.

Полицейские также научились идентифицировать гросери-мошенников по количеству передозировок со смертельным исходом. Если они приходятся на первое или второе число месяца (дата поступления денег на карту Benefits), то наркотик вероятно был куплен на фудстемпы. Задача следователей - выяснить, где "отоваривался деньгами" погибший наркоман перед смертью.

Следователи признаются, что в США происходит такое количество мошенничеств с продовольственными талонами, что некоторым владельцам гросери приходиться стоять в "очереди на арест" по 6-8 лет. На них уже давно собраны все улики, однако прокуроры и судьи чересчур загружены.

Именно так произошло с 54-летним Мануэлем Венегасом и его родственниками из Ньюарка (Нью-Джерси).

За шесть лет работы в семейном гросери-магазинчике они умудрились обналичить фудстемпов на сумму в $888 тысяч. С каждым годом они похищали всё больше денег и всерьёз верили, что их никогда не поймают.  

На самом же деле ещё в 2012 году Венегас поставил крест на своём будущем. Во время рядовой проверки, USDAOfficeoftheInspectorGeneralсравнил ежегодные платежи по фудстемпам в разных гросери Ньюарка. Тогда выяснилось, что в магазинчике Венегаса малоимущие оставили аж $106 тысяч, а в гросери, расположенных в 2 - 3 блоках от него - менее $3 тысяч.

Теоретически, конечно, разницу можно объяснить блестящим. Мол, народ влюблён в его продукты и приезжает со всего Ньюарка, чтобы купить самые свежие и дешёвые хлеб, колбасу, яйца, сметану, фрукты, овощи, сладости и т. п.

В реальности, однако, существует показатель, который практически невозможно обмануть: средний разовый платёж по карточке Benefitсоставляет всего $5. Настоящие малоимущие - народ экономный и очень скромный.

Ещё одна проверка - и выяснилось, что рядовой обладатель продовольственных талонов оставлял в магазине Венегаса аж $75. Малоимущие "отоваривались" преимущественно раз в месяц. То есть снимали с карточки максимум наличных.

Обвинения против Венегаса могли быть выдвинуты уже в 2013 году. Однако прокуратура не спешила. Дело медленно "шилось", а гросери-аферист продолжал набивать карманы деньгами.

В 2017 году USDAOfficeoftheInspectorGeneralрешил подкрепить  улики против владельцев магазинчика в Ньюарке и послал к Венегасу своего агента. Последний сослался на рекомендацию постоянных клиентов и попросил обналичить его фудстемпы. Венегас вручил ему подробный прейскурант. Чем больше денег обналичивал клиент, тем меньше процентов требовалось уплатить за "комиссию".

Мануэля Венегаса арестовали в марте 2018 года и оставили за решёткой без права выхода под залог. Теперь ему грозит до 20 лет заключения. Аналогичные обвинения были предъявлены его дочери Марии Терезе Венегас, которая по документам проходила как  владелица бизнеса.

В целом, с начала 2018 года USDAOfficeoftheInspectorGeneral, а также ряд других государственных спецслужб проверили более 800 тысяч случаев обналичивания фудстемпов. За решётку отправлялись не только алчные владельцы гросери, но и рядовые получатели талонов. Напоследок стоит сказать, что усиление борьбы с мошенничествами в сфере продовольственных талонов - одно из приоритетных направлений грядущего фермерского билля (FarmBill2018). Законодатели предлагают резко сократить расходы на фудстемпы и минимизировать потери от мошенничеств в самых неблагополучных районах Америки.

К сожалению, из-за постоянных разногласий демократов и республиканцев в Конгрессе одобрение FarmBillможет быть перенесено на первую половину 2019 года. Это означает, что повальное расхищение денег налогоплательщиков, которые кормят свыше 45 млн. фудстемпщиков по всей стране, до поры, до времени продолжится. 

Евгений Новицкий